ФИНАМ – это один из ТОП-овых Российских брокеров, в первую очередь предоставляющий услуги по работе на фондовом рынке. Но это больше чем просто брокер, Группа «ФИНАМ» состоит из шести юридических лиц, работающих в различных направлениях. Названия подконтрольных компаний говорят сами за себя:
- АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ»
- ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент»
- ООО Финам.ру (Finam.ru)
- АО «Банк ФИНАМ»
- АНО «Учебный центр «ФИНАМ»
- ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»
- Инвестиционный фонд FINAM GLOBAL
Так выглядит холдинг сейчас, но в далеком 1994 году это была небольшая компания под названием «Финанс-Аналитик», которая занималась обеспечением участников фондового рынка точной, оперативной и актуальной аналитической информацией, новостями и котировками.
Подпишись на наш канал в Телеграмм (@ToyonPROFIT_News) и будь в курсе новостей Блога!
Накопив достаточный опыт в аналитике к концу 90-х годов прошлого века, компания начинает выходить на рынок брокерских услуг, получает лицензию на этот вид деятельности у Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, вступает в Национальную ассоциацию участников фондового рынка и становится членом МФБ, ММВБ и РТС.
В последствии «Финанс-Аналитик» в торговой системе РТС, присваивается тикер FINAM, который станет названием одного из самых популярных финансовых сайтов, а в последствии названием группы компаний ФИНАМ.
Сейчас открыто 90 представительств компании в разных городах мира, кроме России есть офисы в Индии, Китае, Тайланде, Малазии, Индонезии, Казахстане, Кипре и США. Размах более чем впечатляющий!
Кроме того, ФИНАМ имеет целый набор наград и различных премий их очень много, поэтому перечислять я их здесь не буду, часть из них представлена на скрине ниже, если же Вам хочется узнать о них подробнее, то можете посмотреть на официальном сайте, тем более список регалий постоянно увеличивается.
Для нас гораздо интересней разобрать набор услуг и функций, которыми мы сможем воспользоваться для работы на финансовых рынках.
И так пройдя регистрацию в ФИНАМ и открыв единый торговый счет, Вы получите возможность совершать торговые операции на разных торговых площадках и у Вас не будет необходимости перебрасывать деньги между разными брокерскими счетами, привязанными к конкретному рынку Московской и Санкт-Петербуржской биржи.
С единого брокерского счета доступны следующие площадки:
- Срочный рынок (фьючерсы) Московской биржи;
- Фондовый рынок Московской биржи;
- Валютный рынок Московской биржи;
- Рынок иностранных ценных бумаг Санкт-Петербуржской биржи.
В таблице выше мы наглядно можем увидеть разницу между стандартным брокерским счетом и единым счетом, который Вы можете открыть в ФИНАМ.
Для самостоятельной торговли нам доступен достаточно широкий выбор программного обеспечения для любых платформ. Вы можете установить на свой компьютер или ноутбук систему Transaq, Quik, MetaTrader и другие либо воспользоваться WEB или мобильными версиями.
Кроме того, у ФИНАМ есть свои собственные торговые системы под названием FinamTrade, для ПК и мобильных устройств.
Также доступна онлайн версия для работы через браузер, для работы с которой не требуется ничего устанавливать. Вот так она выглядит в рабочем варианте.
В левой стороне экрана, Вы видите инструменты доступные для работы у брокера ФИНАМ, через выпадающее меню над списком можно отображать инструменты, сгруппированные по видам активов, например, «Голубые фишки», «Индексы» «Фьючерсы» и т.д., всего 16 категорий.
В центре окна располагается график, отрисовывающий исторические и текущие данные выбранного актива. На этот график можно наложить различные индикаторы и прочие элементы для тех.анализа.
Строка над графиком указывает по какому инструменту отображается информация, текущая цена актива и суточные показатели её движения, а также кнопка для создания оповещений о заданных событиях и кнопка для создания приказов об открытии позиции.
Правая част окна содержит панель с информацией о рыночных данных отображаемого актива, объем на покупку и на продажу и сам баржевой стакан.
Нижняя панель отображает состояние Вашего счета и, если ее развернуть, будет отображена информация о портфеле, сделках и заявках.
Веб версия торговой системы очень удобна и проста особенно для тех, кто не разу не торговал с помощью торговых терминалов. В ней проще разобраться и начать торговать самостоятельно. Из минусов можно отметить то, что через WEB терминал зарубежные активы не доступны, просмотреть их можно, а вот работать с ними нельзя. Для этого используются другие терминалы.
Клиенты ФИНАМ оплачивают очень низкую, по сравнению со многими другими брокерами, комиссию за сделки, разумеется проценты зависят от разных факторов, но в целом выглядят очень привлекательно.
Зарегистрируйтесь прямо сейчас и торгуйте Российскими активами на Московской бирже БЕЗ КОМИССИИ с помощью бесплатного мобильного приложения!
А для новых пользователей в рамках единого счета доступна услуга FreeTrade, Вы можете работать с акциями и облигациями российского фондового рынка, торгующимися на Московской бирже, не оплачивая комиссии за сделки.
Обратите внимание, что FreeTrade нельзя использовать на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), но никто не запрещает Вам сделать отдельный счет ИИС и отдельный счет FreeTrade.
В общем дорогие читатели, если Вы решили заняться фондовым рынком, то не упустите возможность торговать без комиссии! Обязательно после регистрации открывайте счет FreeTrade, это бесплатно и не к чему Вас не обязывает, но, когда наиграетесь на ДЭМО счете и решите заняться реальной торговлей – позволит сэкономить на комиссии за сделки.
Чуть выше мы с Вами говорили о счете ИИС – это особая услуга, а точнее счет с Государственной поддержкой, работая на котором Вы можете получить до 50 т.р. от Государства в виде налогового вычета, об этом будет отдельная статья, а пока просто его зарегистрируйте, здесь очень важен именно возраст счета, причем сразу денег на него класть не обязательно.
Являясь лидером на рынке брокерских услуг, ФИНАМ предлагает не только инструменты для самостоятельной торговли и инвестирования, но и структурные продукты с гарантированной защитой первоначальных инвестиций.
Если Вы переживаете, что при самостоятельной торговли можете понести убытки, то вполне можете воспользоваться предложением по структурным продуктам, но имейте в виду, что минимальный вход в эти продукты в десять раз превышает минимальные требования к депозиту по сравнению с самостоятельной торговлей. Чтобы приобрести продукт с гарантированной сохранностью Ваших вложений, минимально потребуется 300 тысяч рублей.
В настоящее время, ФИНАМ предлагает 4 вида структурированного продукта, и я постараюсь кратко о них рассказать.
«100% защита» - при благоприятной ситуации на рынке и росте базового актива инвестор получает значительную прибыль и ничего не теряет при негативных трендах. Просто шикарные условия!
«Фиксированный доход» - этот продукт несколько сложнее. При приобретении заранее оговаривается величин фиксированного дохода, который Вы получите при любом раскладе. Но если начинается коррекция на рынке и стоимость актива упадет ниже заранее оговоренной пороговой отметки, то нам придется приобрести актив по фиксированной цене, которая также оговаривается заранее. По сути Вы спокойно можете выждать определенное время, когда актив отрастет снова и продать его в дальнейшем с прибылью, а там и дивиденды подоспеют.
«Депозит из акций» - допустим у Вас уже имеется сформированный портфель из акций и в принципе при их росте, Вы готовы продать эти акции, тогда Вам вполне подойдет этот продукт. Оговаривается цена, при достижении которой инвестор должен продать свои акции, а также фиксированная выплата, которую мы получаем по окончанию срока продукта. Обратите внимание, что фиксированная выплата будет дополнительным доходом к дивидендам и если стоимость актива не достигнет оговоренной, то Вы просто получите их обратно.
«Структурный продукт VIP» - по сути это конструктор, с помощью которого можно скомбинировать внутри продукта разные активы и варианты получения прибыли. Это сложный и дорогой продукт, который должен разрабатываться индивидуально Вами и личным менеджером.
Думаю, достаточно интересный продукт для инвесторов, которые хотят иметь гарантии, причем гарантии, которые будут обеспечены не просто словами трейдера, а обязательствами брокера.
На ряду со структурными продуктами, ФИНАМ предоставляет возможность приобрести инвестиционные решения в виде индивидуального инвестиционного портфеля (ИИП) с контролем рисков.
Вы сам определяете сочетание допустимого риска и возможной прибыли, после чего выбираете доступный продукт и базовый актив, который будет лежать в основе Вашего ИИП.
Потенциальная прибыль составляет до 55% годовых, но обратите внимание, что срок инвестирования составляет до девяти месяцев.
Принципиальное различие от структурных продуктов – здесь нет гарантированной прибыли (купона), процент зависит от доходности по портфелю и в случае негативной ситуации Вы получаете оговоренный процент от первоначальной инвестиции, а не базовый актив.
Если Вас устраивает доходность до 15% годовых при условии 100% возврата первоначальной инвестиции в случае негативной ситуации, то этот продукт для Вас. Потенциальная доходность может быт увеличена в плоть до 55% при условии принятия на себя определенного процента рисков от первоначального размера капитала.
В отдельный продукт выделен портфель «INVESTA Всё включено», его особенность заключается в том, что капитал инвестора распределяется на инвестиционную и страховую части, инвестиционная в свою очередь размещается на нескольких стратегиях сервиса мультиследования и начинает работать в соответствии с Вашим риск-профилем, а страховая часть портфеля включается в накопительную программу страхования жизни, что дает дополнительный доход за счет применения социального налогового вычета и подушку безопасности в случае неблагоприятных событий.
Кроме того, страховая часть портфеля подлежит 100% возврату по окончанию договора и имеет еще ряд преимуществ, с которыми Вы можете ознакомиться на скриншоте ниже.
Минимальная сумма для открытия этого пакета, составляет 700 т.р. при этом в нее включен уже включен объем страховых накоплений, который на выбор клиента может составлять от 25 до 300 тысяч рублей, соответственно оставшаяся сумма будет направлена на инвестиционную часть.
При вложении 700 т.р. из которых 25 000 руб. были направлены на страховую часть, а средства расположены на счете ИИС в 2018 году этот портфель принес инвесторам 52.37%.
Программа рассчитана на пять лет и все нюансы по досрочному закрытию и прочим вопросам, лучше уточнять у своего менеджера до покупки пакета.
Следующий доступный нам сервис – автоматическое повторение сделок. Сервис создан как для успешных трейдеров, готовых предоставлять свои торговые сигналы для клиентов ФИНАМ, разумеется за определенный процент от прибыли, так и для тех, кто хочет этими стратегиями воспользоваться, подключив свой счет к сервису или подписавшись на сигналы, для ручного проведения сделок.
То есть с помощью этого сервиса можно торговать, не запариваясь техническим или любым другим видом анализа, но имейте в виду, что многие стратегии требуют достаточно большого депозита и часть прибыли придется отдать в знак благодарности за торговлю. Но имейте в виду, тут все зависит от компетенции управляющего и риски никто не отменял. Кстати какая бы не были крутые отчеты, все же главный показатель – собственный капитал управляющего. Если управляющий уверен в себе, то и депозит у него на счете достаточно солидный.
Сервисом предусмотрен удобный поиск стратегий по основным параметрам. Вы можете подобрать комфортные для себя условия автоследования, в том числе минимальную сумму необходимую для работы стратегии.
Также следует обращать внимание, на то сколько времени работает счет, согласитесь, что есть разница между положительной динамикой за три месяца или за несколько лет. Ну и количество подписчиков счета тоже может сказать о его востребованности, на «плохой» стратегии подписчиков не будет.
Минимальная сумма для работы с конкретным портфельным управляющим устанавливается из расчета, что этих денег хватит на открытие всех позиций по стратегии в размере равном хотя бы одному лоту. В противном случае, подписчик не сможет в полной мере использовать стратегию, поэтому в случае занижения минимальны требований, счет такого управляющего будет не доступен для подключения.
Наряду с автоследованием, ФИНАМ предлагает нам еще одну услугу по автоматизации торговли – мультиследование. Это уникальный продукт, позволяющий использовать на одном брокерском счете несколько автоматических стратегий одновременно!
Во-первых, это диверсификация по стратегиям и инструментам, а во-вторых это потенциально более высокий доход, чем копирование сделок по одному автоследованию. А самое главное приобретая максимально диверсифицированный пакет, Вы можете получать прибыль вне зависимости от состояния рынка, если будет негатив и просадка по одному из инструментов, то прибыль от других инструментов перекроет её.
На данный момент ФИНАМ предлагает 9 стратегий мультиследования, порог входа тут выше чем при подключении автоследования, минимальная сумма составляет от 200 т.р. и до 1 300 000 рублей в зависимости от выбранного продукта.
Для тех, кто только начинает разбираться в биржевом трейдинге, не хочет терять время и четко знает из каких акций составить себе портфель, может воспользоваться интернет магазином по онлайн продажи акций! Без лишних движений и изучения торговых терминалов при помощи всего нескольких кликов мышью Вы можете стать совладельцем Газпрома, Тесла или любой другой компании, чьи акции можно купить на бирже!
Покупку можно сделать для себя либо в подарок с оформлением подарочного сертификата, но забрать этот сертификат на акции, можно только в четырех городах России (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Челябинск).
Интерфейс виджита очень прост, Вам нужно выбрать ценную бумагу их количество, после чего заполнить персональные данные и оплатить покупку одним из доступных способов, например, пластиковой картой.
Нажмите на кнопку ниже, выберите ценные бумаги корпорации и станьте её совладельцем!
Управляющая компания «ФИНАМ менеджмент» специализируется на доверительном управлении активами своих клиентов и предлагает широкий перечень стратегий, разделенных по уровням риска и доходности.
Всего существует два пакета доверительного управления – «Лайт» и «Премиум», различаются они минимальной суммой входа в первом случае это 500 т.р., во втором от одного миллиона рублей.
Каждая стратегия предусматривает работу с определенными типами инструментов и их комбинациями. Управляющий получает вознаграждение от результата своей деятельности по итогам года, кроме того каждый квартал взымается плата за управление в размере 0,5% от стоимости актива.
Например, Вы вложили 1 000 000 в ДУ по стратегии «Восхождение», допустим каждый квартал происходил рост стоимости портфеля на 10% и по итогу года прибыль составила 46,41% от первоначального капитала.
- 1-й квартал – 1 100 000 руб. (оплата за управление 5 500 руб.);
- 2-й квартал – 1 210 000 руб. (оплата за управление 6 050 руб.);
- 3-й квартал – 1 331 000 руб. (оплата за управление 6 655 руб.);
- 4-й квартал – 1 464 100 руб. (оплата за управление 7 320,5 руб.).
Вознаграждение управляющего за год работы составит 92 820 руб. – те самые оговоренные 20% от прибыли и за вычетом всех расходов на управление средствами, Вы получаете чистую прибыль в размере 345 754,5 руб., что соответствует 34,58%.
Но при негативной ситуации, по заявлению управляющего стратегией, размер риска в 99% случаев не превысит 35%. Самое главное нужно понимать, что цена актива может меняться в ту или иную сторону, но сам актив, например, приобретенные акции в любом случае будут находиться у Вас.
Доверительное управление – это особая услуга, рассчитанная на инвесторов, которые не хотят рисковать своим капиталом самостоятельно и готовы прибегнуть к услугам профессионального управляющего, который предложит индивидуальную стратегию для клиента в зависимости от его предпочтений и отношению к риску.
Здесь нужно отметить, что персональный брокер, управляющий капиталом инвестора, крайне заинтересован в получении максимальной прибыли, так-как от нее зависит и размер личного вознаграждения управляющего.
ФИНАМ предоставляет услуги доверительного управления не только частным инвесторам, но и юридическим лицам, в том числе негосударственным пенсионным фондам, страховым компаниям и т.д., а более чем 10-ти летний опыт и объем капитала клиентов, превышающий 14,6 миллиардов рублей, вызывают доверие и позволяют убедиться в профессиональном подходе.
Как Вы смогли убедиться, прочитав этот обзор, ФИНАМ предлагает очень широкий набор услуг, но это еще не все. Группа владеет собственным банком, который обслуживает как физических, так и юридических лиц, но самое главное для нас – возможность получить пластиковую карту и выводить на нее деньги с брокерского счета без комиссий.
Сформировавшись из аналитической компании, ФИНАМ уделяет особое внимание этому направлению и ее сайт – один из лучших аналитическо-новостных порталов, с огромным архивом информации и обучающих материалов. Кстати ежедневный бюллетень выпускается по сей день в 9:45 по московскому времени.
Кроме того АНО «Учебный центр «ФИНАМ» ведет активную образовательную деятельность соответствующую профилю холдинга. Обучение проводиться в виде образовательных курсов, лекций и семинаров во многих городах России в режиме живого присутствия и разумеется онлайн.
ФИНАМ – это поистине огромный финансовых холдинг, но несмотря на это он умудряется быть гибким и следует трендам рынка. Каждая услуга детально продумана и нацелена на извлечение максимальной прибыли как для себя, так и для своих клиентов.
Изучайте фондовый рынок, пользуйтесь инструментами и гарантиями, которые Вам предлагает ФИНАМ!
P.S. Кстати в эту пятницу 16.08.2019, меня пригласили на открытие якутского отделения банка ФИНАМ, постараюсь побыстрее написать обзор об этом событии.
Новостной канал: @ToyonPROFIT_News
Группа ВК: https://vk.com/toyonprofit
Youtube: https://www.youtube.com/